Gensidige fonde History - An Introduction

Hver enkelt af os ikke har den ekspertise eller tid til at opbygge og administrere en investering portefølje. Der er et glimrende alternativ til rådighed - gensidige fonde.
En investeringsforening er en investering mellemled, som folk kan samle deres penge og investere det i henhold til en forudbestemt mål.

Gensidig fond Historie

Hver investor af den gensidige fond får en andel af puljen i forhold til den oprindelige investering , at han gør. Hovedstaden i den gensidige fond er opdelt i aktier eller andele, og investorerne får et antal enheder i forhold til deres investering.

Investeringen Formålet med den gensidige fond er altid besluttet på forhånd. Gensidige fonde investerer i obligationer, aktier og pengemarkedsinstrumenter, fast ejendom, råvarer eller andre investeringer eller mange gange en kombination af disse.

De nærmere detaljer vedrørende fondenes politikker, målsætninger, afgifter, service osv. er alle tilgængelige i fondens prospekt og hver investor skal gå igennem af prospektet, inden investerer i en investeringsforening.

De investeringsbeslutninger til puljen kapital er lavet af en fond manager (eller ledere). Fonden leder beslutter, hvad værdipapirer, der skal købes, og i hvilke mængder.

Værdien af ​​andele ændringer med ændringer i den samlede værdi af de investeringer, som den gensidige fond.

Værdien af ​​hver aktie eller enhed af den gensidige fond kaldes NAV (Net Asset Value).

Forskellige fonde har forskellige risiko - belønning profil. En gensidig fond, der investerer i aktier, er en større risiko investering end en investeringsforening, der investerer i statsobligationer. Værdien af ​​lagrene kan gå ned resulterer i et tab for investoren, men penge, der investeres i obligationer er sikker (medmindre regeringen standard -. Hvilket er sjældent) Samtidig den større risiko i bestandene også giver mulighed for højere afkast. Aktier kan gå op til den grænse, men afkastet fra statsobligationer er begrænset til den rente, der tilbydes af regeringen.

Historien om gensidig Fondens s:

Den første "pooling af penge" til investeringer blev foretaget i 1774. Efter den 1772-1773 finanskrisen, inviteret en hollandsk købmand Adriaan van Ketwich investorer til at komme sammen for at danne et investeringsselskab. Målet for den tillid, var at lavere risici i forbindelse med at investere ved at give diversificering til de små investorer. De midler investeret i forskellige europæiske lande som Østrig, Danmark og Spanien. Investeringerne var hovedsagelig i obligationer og aktier dannede en lille del. Den tillid var navne Eendragt Maakt Magt, hvilket betød "Unity Opretter Strength".

Fonden havde mange funktioner, som tiltrak investorer:

- Den har en indbygget lotteri.
- Der var en sikker 4% udbytte, hvilket var lidt mindre end de gennemsnitlige satser fremherskende på det tidspunkt. Således renteindtægter oversteg de nødvendige udbetalinger, og den forskel blev konverteret til en kontant reserve.
- Det likviditetsreserve blev benyttet til at trække nogle få aktier årligt på 10% præmie og dermed de resterende aktier fortjent en højere rente. Således likviditetsreserve holdes stigende over tid - yderligere accelererende aksjer forløsning.
- Den tillid var at blive opløst i slutningen af ​​25 år og kapital skal fordeles blandt de resterende investorer.

Men en krig med England førte til mange obligationer misligholdelse. På grund af faldet i formueindkomst, blev aksjer indløsning suspenderet i 1782 og senere renter blev sænket for. Fonden var ikke længere attraktiv for investorer og forsvandt.

Efter udvikling i Europa for et par år, nåede ideen om gensidige fonde i USA i slutningen, hvis nittende århundrede. I året 1893 blev den første lukkede fond dannet. Det blev kaldt "The Boston Personal Property Trust."

Alexander Fonden i Philadelphia var det første skridt mod open-fonde. Det blev etableret i 1907 og fik nye spørgsmål hvert halve år. Investorerne fik lov til at gøre afdrag.

Den første ægte open-end fond var Massachusetts Investors 'Trust of Boston. Dannet i år 1924, det blev børsnoteret i 1928. 1928 så også fremkomsten af ​​første balanceret fond - The Wellington fond, der investeres i både aktier og obligationer.

Begrebet indeks baseret midler blev givet af William Fouse og John McQuown af Wells Fargo Bank i 1971. Baseret på deres koncept, lancerede John Bogle den første detail Index Fund i 1976. Det blev kaldt den første Index Investment Trust. Det er nu kendt som Vanguard 500 Index Fund. Det krydsede 100 milliarder dollars i aktiver i november 2000 og blev verdens største fond.

I dag gensidige fonde er kommet en lang vej. Næsten én ud af to husstande i USA investerer i investeringsforeninger. Populariteten af ​​gensidige fonde er også stærkt stigende i udviklingsøkonomier som Indien. De er blevet den foretrukne investering vej for mange investorer, der værdsætter den unikke kombination af diversificering, lave omkostninger og enkelhed, som midlerne.

Ingen relaterede indlæg.

Tags: Fonde og historie af gensidige fonde og investerer , Investment , Mutual Fund Historie , gensidige fonde , Indre værdi , aksjer , Aktier

Dette indlæg blev udgivet den mandag Februar 16, 2009 kl 00:22 pm og er gemt under Mutual Funds . Du kan følge alle svar til dette indlæg via RSS 2,0 feed.