Mutual Fund Geschichte
Mutual Funds Geschichte - Eine Einführung
Jeder von uns hat nicht das Know-how oder die Zeit für den Aufbau und Verwaltung einer Investment -Portfolio. Es ist eine hervorragende Alternative zur Verfügung - Investmentfonds.
Ein Investmentfonds ist eine Investition Vermittler, durch den Menschen bündeln können, ihr Geld und investieren es nach einem vorgegebenen Ziel.
Mutual Fund Geschichte
Jeder Anleger des Fonds erhält einen Anteil an der Pool im Verhältnis zur ursprünglichen Investition , die er macht. Das Kapital des Fonds wird in Aktien oder Anteile aufgeteilt und Investoren erhalten eine Anzahl von Einheiten anteilig im Verhältnis ihrer Investition.
Das Anlageziel des Fonds ist immer vorher beschlossen. Investmentfonds in Anleihen, Aktien, Geldmarktinstrumente, Immobilien, Rohstoffe oder andere Anlagen oder oft eine Kombination aus einer dieser Punkte zu investieren.
Die Einzelheiten zu den Mitteln der Politik, Ziele, Kosten, Dienstleistungen etc. sind alle in dem Fondsprospekt zur Verfügung und jeder Investor sollte durch den Prospekt vor gehen die Investition in einen Investmentfonds.
Die Investitionsentscheidungen für den Pool Hauptstadt werden von einem Fondsmanager (oder Manager) gemacht. Der Fondsmanager entscheidet, welche Wertpapiere gekauft werden sollen und in welcher Menge.
Der Wert der Anteile ändert sich mit Änderung der kumulierte Wert der Investitionen des Fonds gemacht.
Der Wert der einzelnen Aktie oder Einheit des Investmentfonds wird als NAV (Net Asset Value).
Verschiedene Fonds haben unterschiedliche Risiko - Rendite-Profil. Ein Fonds, der in Aktien investiert, ist ein größeres Risiko Investition als ein Fonds, der in Staatsanleihen investiert. Der Wert von Aktien können fallen, woraus ein Verlust für den Investor, aber das Geld in Anleihen investiert ist sicher (es sei denn, die Regierung Standardwerte -. Was selten ist) Gleichzeitig desto größer ist das Risiko in Aktien auch eine Chance für höhere Renditen. Aktien können bis zu einer Grenze, kehrt aber von Staatsanleihen sind auf den Zinssatz von der Regierung angeboten begrenzt.
Die erste "Pooling von Geld" für Investitionen wurde im Jahr 1774 getan. Nach der Finanzkrise 1772-1773, lud ein holländischer Kaufmann Adriaan van Ketwich Investoren zusammen zu kommen, um eine Investition Vertrauen zu bilden. Das Ziel des Vertrauens war es, geringere Risiken beteiligt zu investieren , indem sie die Diversifizierung der kleinen Anleger. Die Mittel in verschiedenen europäischen Ländern wie Österreich, Dänemark und Spanien investiert. Die Investitionen flossen hauptsächlich in Anleihen und Aktien bildeten einen kleinen Teil. Das Vertrauen war Eendragt Maakt Magt Namen, die "Einheit Strength Erstellt" gemeint ist.
Der Fonds hatte viele Merkmale, die Investoren angezogen:
- Es verfügt über einen eingebetteten Lotterie.
- Es gab eine gesicherte 4% Dividende, die etwas weniger als die durchschnittlichen Raten verbreitet war zu dieser Zeit. So ist die Zinserträge überstiegen die erforderlichen Auszahlungen und die Differenz wurde auf eine Barreserve umgewandelt.
- Die Barreserve wurde verwendet, um ein paar Aktien jährlich in Rente bei 10% Prämie und damit auch die restlichen Anteile haben dabei eine höhere Zinsen. So ist die Barreserve gehalten im Laufe der Zeit erhöht - Aktie weiter beschleunigt Erlösung.
- Das Vertrauen wurde am Ende von 25 Jahren aufgelöst werden und das Kapital, um unter den verbleibenden Investoren aufgeteilt werden.
Doch ein Krieg mit England führte zu vielen Anleihen in Verzug. Aufgrund des Rückgangs der Kapitalerträge wurde Anteilsrücknahme im Jahr 1782 unterbrochen und später die Zinszahlungen wurden auch gesenkt. Der Fonds war nicht mehr attraktiv für Investoren und verschwand.
Nachdem sich entwickelnden in Europa für ein paar Jahre, erreichte die Idee von Investmentfonds die USA am Ende, wenn neunzehnten Jahrhunderts. Im Jahre 1893 wurde der erste geschlossene Fonds gebildet. Es erhielt den Namen "The Boston Personal Property Trust."
Die Alexander-Fonds in Philadelphia war der erste Schritt in Richtung offene Fonds. Es wurde 1907 gegründet und hatte neue Themen alle sechs Monate. Die Anleger durften Rücknahmen machen.
Die erste echte OPEN-End-Fonds war am Massachusetts Investors Trust of Boston. Gegründet im Jahr 1924, ging es im Jahr 1928 öffentlich. 1928 sah auch die Entstehung der ersten Balanced Fund - Der Fonds Wellington, die in Aktien und Anleihen investiert.
Das Konzept des Index basierende Fonds wurde von William und John Fouse McQuown der Wells Fargo Bank im Jahr 1971 gegeben. Basierend auf dem Konzept, startete John Bogle die erste Retail-Index Fund im Jahr 1976. Es hieß der erste Index Investment Trust. Es wird jetzt als der Vanguard 500 Index Fund bekannt. Er überquerte 100 Milliarden Dollar in Vermögenswerten im November 2000 und wurde zum weltweit größte Fonds.
Heute Investmentfonds haben einen langen Weg zurückgelegt. Fast die Hälfte der Haushalte in den USA investiert in Investmentfonds. Die Popularität von Investmentfonds wird ebenfalls auf Höhenflug in Entwicklungsländern wie Indien. Sie haben sich die bevorzugte Route Investition für viele Investoren, die die einzigartige Kombination von Diversifizierung, niedrige Kosten und Einfachheit von den zur Verfügung gestellten Mittel schätzen.
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