Histoire fonds communs de placement
Mutuelle Histoire Fonds - Une introduction
Chacun d'entre nous ne possèdent pas l'expertise ou le temps de construire et de gérer un investissement de portefeuille. Il est une excellente alternative disponible - fonds communs de placement.
Un fonds commun de placement est un placement intermédiaire par lequel les gens peuvent mettre en commun leur argent et l'investir conformément à un objectif prédéterminé.
Histoire fonds communs de placement
Chaque investisseur de l'OPC reçoit une part de la piscine proportionnelle à la première des investissements qu'il fait. Le capital du fonds commun de placement est divisé en parts ou actions et les investisseurs obtiennent un certain nombre de parts proportionnel à leur investissement.
L'objectif de placement du fonds commun de placement est toujours décidé à l'avance. Fonds communs de placement investissent dans des obligations, actions, instruments du marché monétaire, immobilier, matières premières ou d'autres investissements ou plusieurs fois une combinaison de toutes ces choses.
Les détails concernant les politiques des fonds, les objectifs, les charges, les services, etc sont tous disponibles dans le prospectus du fonds et que chaque investisseur doit passer par le prospectus avant d' investir dans un fonds commun de placement.
Les décisions d'investissement pour le capital de démarrage sont prises par un gestionnaire de fonds (ou gestionnaires). Le gestionnaire de fonds décide quels titres doivent être achetés et en quelle quantité.
La valeur des parts des changements avec le changement dans la valeur totale des investissements réalisés par le fonds commun de placement.
La valeur de chaque action ou part de l'OPC est appelé NAV (Net Asset Value).
Différents fonds ont un risque différent - le profil récompense. Un fonds commun de placement qui investit dans des actions est un investissement plus risqué qu'un fonds commun de placement qui investit dans des obligations gouvernementales. La valeur des stocks peut descendre en résulte une perte pour l'investisseur, mais l'argent investi dans des obligations est sûr (à moins que les valeurs par défaut du gouvernement -. Ce qui est rare) Dans le même temps le plus grand risque dans les stocks présente également une opportunité pour des rendements plus élevés. Les stocks peuvent aller jusqu'à une limite, mais les rendements des obligations d'État sont limitées au taux d'intérêt offert par le gouvernement.
Histoire de fonds communs de placement s:
La première «mise en commun de l'argent" pour les investissements a été fait en 1774. Après la crise financière 1772-1773, un marchand néerlandais Adriaan van Ketwich invité les investisseurs à se regrouper pour former une fiducie de placement. Le but de la fiducie était de réduire les risques liés à l'investissement en fournissant la diversification des petits investisseurs. Les fonds investis dans divers pays européens comme l'Autriche, le Danemark et l'Espagne. Les investissements ont été principalement dans des obligations et de l'équité formé une petite partie. La confiance était noms Eendragt maakt Magt, ce qui signifie "union fait la force".
Le fonds a eu de nombreuses fonctionnalités qui ont attiré les investisseurs:
- Il a une loterie intégré.
- Il y avait un dividende assuré 4%, ce qui est légèrement inférieur à la moyenne des taux qui prévalaient à ce moment-là. Ainsi, le revenu d'intérêts ont dépassé les paiements requis et la différence a été convertie en une réserve de trésorerie.
- La réserve de trésorerie a été utilisée pour retirer quelques actions chaque année à prime de 10% et donc les actions restantes a obtenu un intérêt plus élevé. Ainsi, la réserve de trésorerie a continué d'augmenter au fil du temps - plus de rachat d'actions accéléré.
- La confiance devait être dissoute à la fin de 25 ans et le capital devait être réparti entre les investisseurs restants.
Cependant, une guerre avec l'Angleterre a conduit à de nombreuses obligations en défaut. En raison de la diminution des revenus de placement, de rachat d'actions a été suspendue en 1782 et plus tard, les paiements d'intérêts ont baissé aussi. Le fonds n'était plus attractif pour les investisseurs et ont disparu.
Après l'évolution en Europe depuis quelques années, l'idée de fonds communs de placement a atteint les Etats-Unis à la fin si XIXe siècle. Dans l'année 1893, le premier fonds closed-end a été formé. Il a été nommé «La Fiducie de Boston aux biens personnels."
Le Fonds Alexander à Philadelphie a été la première étape vers des fonds ouverts. Il a été établi en 1907 et avait des problèmes nouveaux tous les six mois. Les investisseurs ont été autorisés à effectuer des rachats.
Le premier vrai open-end de fonds était le Massachusetts Investors 'Trust de Boston. Formé en l'an 1924, il est devenue publique en 1928. 1928 a également vu l'émergence de fonds équilibrés premier - Le Fonds Wellington qui a investi dans des actions et des obligations.
Le concept de fonds indiciels basés a été donnée par William Fouse et John McQuown de la Banque Wells Fargo en 1971. Sur la base de leur concept, John Bogle a lancé le Fonds indiciel premier point de vente en 1976. Il a été appelé le premier indice des fiducies de placement. On sait maintenant que le Fonds Vanguard Index 500. Il a traversé 100 milliards de dollars d'actifs en Novembre 2000 et est devenu le plus grand fonds du monde.
Aujourd'hui fonds communs de placement ont parcouru un long chemin. Près d'un ménage sur deux aux États-Unis investit dans des fonds communs de placement. La popularité des fonds communs de placement est également en plein essor dans les économies en développement comme l'Inde. Ils sont devenus l'itinéraire d'investissement privilégié pour de nombreux investisseurs, qui apprécient la combinaison unique de diversification, de faibles coûts et la simplicité offertes par les fonds.
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