Mutual Funds Storia - Introduzione

Ognuno di noi non ha la competenza o il tempo per costruire e gestire un investimento di portafoglio. Vi è un'ottima alternativa disponibile - fondi comuni di investimento.
Un fondo comune è un investimento intermediario con cui le persone possono mettere in comune i loro soldi e investirli in base a un obiettivo predeterminato.

Storia Mutual Fund

Ogni investitore del fondo comune di investimento ottiene una quota del pool proporzionale a quella iniziale di investimento che fa. Il capitale del fondo comune è diviso in azioni o quote e gli investitori ottenere un numero di unità di misura proporzionale alla loro investimenti.

L'obiettivo di investimento del fondo comune è sempre deciso in anticipo. I fondi comuni di investire in obbligazioni, azioni, strumenti del mercato monetario, immobili, materie prime o di altri investimenti o molte volte una combinazione di uno di questi.

I dettagli riguardanti le politiche dei fondi, gli obiettivi, gli oneri, servizi etc sono tutti disponibili nel prospetto del fondo e ogni investitore dovrebbe passare attraverso il prospetto prima di investire in un fondo comune.

Le decisioni di investimento per il capitale piscina sono fatte da un gestore di fondi (o dirigenti). Il gestore decide quali titoli devono essere acquistati e in che quantità.

Il valore delle unità di modifiche con variazione di valore complessivo degli investimenti effettuati dal fondo di mutualizzazione.

Il valore di ciascuna azione o unità del fondo comune è chiamato NAV (Net Asset Value).

Fondi differenti hanno differenti profilo di rischio - ricompensa. Un fondo comune che investe in azioni è un investimento a rischio maggiore di un fondo comune che investe in titoli di Stato. Il valore delle azioni può scendere con conseguente perdita per l'investitore, ma il denaro investito in obbligazioni è sicuro (a meno che le impostazioni predefinite del governo -. Che è raro) Allo stesso tempo il maggior rischio delle scorte rappresenta anche un'opportunità per i rendimenti più elevati. Azioni può salire ad alcun limite, ma ritorna da titoli di Stato sono limitati al tasso di interesse offerto dal governo.

Storia della Mutual Fund s:

Il primo "pooling di denaro" per gli investimenti è stato fatto nel 1774. Dopo la crisi finanziaria 1772-1773, un mercante olandese Adriaan van Ketwich invitato gli investitori ad unirsi per formare un fondo d'investimento. Lo scopo del trust è stato quello di ridurre rischi in investimenti , fornendo la diversificazione per gli investitori di piccole dimensioni. I fondi investiti in diversi paesi europei come Austria, Danimarca e Spagna. Gli investimenti sono stati principalmente in obbligazioni e azioni formata una piccola porzione. La fiducia è stato nomi Eendragt Maakt Magt, che significava "Unity Crea Strength".

Il fondo ha molte caratteristiche che hanno attratto gli investitori:

- Ha una lotteria incorporato.
- C'era un dividendo sicuro il 4%, leggermente inferiore ai tassi medi prevalenti in quel momento. Così il margine di interesse ha superato i versamenti richiesti e la differenza è stata convertita in una riserva di liquidità.
- La riserva di cassa è stato utilizzato per andare in pensione qualche azione ogni anno al 10% premium e quindi le quote restanti guadagnato un interesse superiore. Così la riserva di cassa continuava ad aumentare nel corso del tempo - un ulteriore riscatto accelerazione parti.
- La fiducia doveva essere sciolta alla fine di 25 anni e il capitale doveva essere diviso tra gli investitori rimanenti.

Tuttavia una guerra con l'Inghilterra ha portato a molti legami inadempienti. A causa della diminuzione dei redditi da capitale, riscatto di azioni è stata sospesa nel 1782 e successivamente il pagamento degli interessi sono stati abbassati troppo. Il fondo non era più attraente per gli investitori e si spense.

Dopo l'evoluzione in Europa per alcuni anni, l'idea di fondi comuni di investimento ha raggiunto gli Stati Uniti se alla fine XIX secolo. Nell'anno 1893, il primo fondo chiuso è stato formato. È stato chiamato il "Il Trust Boston Personal Property".

Il Fondo Alexander di Philadelphia è stato il primo passo verso fondi aperti. E 'stata fondata nel 1907 ed ha avuto nuovi problemi ogni sei mesi. Gli investitori sono stati autorizzati a effettuare i rimborsi.

Il primo vero fondo aperto è stato fiduciario di Boston del Massachusetts Investors '. Formata nel 1924, è andato pubblico nel 1928. 1928 ha visto anche la nascita del primo fondo bilanciato - Il Fondo Wellington che ha investito in entrambe le azioni e obbligazioni.

La nozione di fondi basati su indici è stato dato da William Fouse e John McQuown della Wells Fargo Bank nel 1971. Sulla base del loro concetto, John Bogle ha lanciato il primo fondo Index vendita al dettaglio nel 1976. E 'stato chiamato il primo Investment Trust Index. E 'ormai noto come il Vanguard 500 Index Fund. Ha attraversato 100 miliardi di dollari in attività nel novembre 2000 e divenne il più grande fondo del mondo.

Oggi i fondi comuni di investimento hanno percorso un lungo cammino. Quasi uno su due famiglie negli Stati Uniti investe in fondi comuni. La popolarità di fondi comuni di investimento è anche impennata in via di sviluppo come l'India. Essi sono diventati il ​​percorso di investimento preferito per molti investitori, che apprezzano la combinazione unica di diversificazione, costi bassi e semplicità fornite dai fondi.

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Questo articole è stato pubblicato il Lunedi, February 16th, 2009 at 00:22 am ed è archiviato in fondi comuni . È possibile seguire tutte le risposte a questo articolo tramite il RSS 2.0 feed.