Podielové fondy História - úvod

Každý z nás nemá skúsenosti ani čas budovať a riadiť investičné portfólio. Tam je vynikajúcou alternatívou k dispozícii - podielové fondy.
Podielový fond je investičný sprostredkovateľ, o ktorú sa ľudia môžu vzájomne informovať o svojich peňazí a investovať podľa vopred stanoveného cieľa.

Podielového fondu histórie

Každý investor podielového fondu dostane podiel z bazéna úmerné počiatočnú investíciu , ktorá sa robí. Kapitál podielového fondu je rozdelený do akcií alebo podielov a investori získajú určitý počet jednotiek, ktoré zodpovedá ich investície.

Investičným cieľom podielového fondu je vždy rozhodnuté vopred. Podielové fondy investujú do dlhopisov, akcií, nástrojov peňažného trhu, nehnuteľností, komodít alebo iné investície alebo mnohokrát kombinácia niektorého z nich.

Podrobnosti týkajúce sa politiky jednotlivých fondov, cieľov, poplatky, služby atď sú k dispozícii v prospekte fondu a každý investor by mal prejsť prospektu pred investovaním do podielového fondu.

Investičné rozhodnutia o bazéne kapitálu sú vyrobené z fondu manažér (alebo manažéri). Správca fondu sa rozhodne, aké cenné papiere je možné zakúpiť av akom množstve.

Hodnota podielových jednotiek mení sa zmenou celkovej hodnoty investícií, ktoré podielového fondu.

Hodnota každej akcie alebo jednotky podielového fondu, sa nazýva NAV (čistá hodnota aktív).

Rôzne fondy majú iné riziko - odmena profilu. Podielový fond, ktorý investuje do akcií, je väčšie riziko než investície do podielového fondu, ktorý investuje do štátnych dlhopisov. Hodnota akcií môžu klesať čo má za následok stratu pre investora, ale peniaze investovala do dlhopisov je bezpečné (pokiaľ vláda predvolené -. Čo je zriedka) zároveň väčšie riziko zásob tiež predstavuje príležitosť pre vyššie výnosy. Zásoby môžu ísť až do výšky limitu, ale výnosy z vládnych dlhopisov sú obmedzené na úrokovú sadzbu ponúkanú vládou.

História podielového fondu s:

Prvá "združovania peňazí" pre investície bola vykonaná v roku 1774. Po finančnej krízy 1772-1773, holandský obchodník Adriaan van Ketwich vyzvala investorov, aby sa spojili, aby vytvorili investičné dôveru. Cieľom fondu bolo nižšie riziká spojené s investovaním tým, že diverzifikácia pre malé investorov. Finančné prostriedky investované do rôznych európskych krajinách, napríklad v Rakúsku, Dánsku a Španielsku. Investície boli hlavne do dlhopisov a vlastný kapitál tvorí malú časť. Dôvera bola mena Eendragt Maakt Magt, čo znamenalo "Jednota vytvára silu".

Fond mal mnoho funkcií, ktoré prilákali investorov:

- Má vstavaný lotérii.
- Tam bol sebaistý 4% dividendu, čo bolo o niečo menej než priemerné sadzby prevládajúce v tej dobe. Tak úrokové výnosy prekročené požadované výplaty a rozdiel bol prevedený na peňažné rezervy.
- Peňažné rezerva bola využitá odísť niekoľko akcie každoročne na 10% bonus a tým aj zostávajúce akcie získal vyšší záujem. Tak peňažné rezerva neustále zvyšovali v priebehu času - ďalší urýchľovací podiel vykúpenie.
- Dôvera sa musí rozpustiť na konci 25 rokov a kapitál má byť rozdelená medzi zostávajúce investormi.

Avšak vojna s Anglickom viedlo k mnohým dlhopisov omeškania. Vzhľadom k poklesu výnosov z finančného umiestnenia, bol podiel na vykúpenie pozastavená v roku 1782 a neskôr úrokové platby boli znížené tiež. Fond už nie je atraktívne pre investorov a zmizol preč.

Potom, čo v Európe vyvíjajú niekoľko rokov, myšlienka podielových fondov dosiahol USA na konci, ak devätnásteho storočia. V roku 1893 bola založená prvá uzavretý fond. To bolo menované "Boston Osobné Property Trust."

Alexander fond vo Philadelphii bolo prvým krokom k otvorených podielových fondov. Bola založená v roku 1907 a mal nové otázky každých šesť mesiacov. Investori mali dovolené, aby vyplácanie.

Prvý naozajstný Otvorený fond bol Massachusetts investorov Dôvera v Bostone. Sa tvoril v roku 1924, to šlo verejnosť v roku 1928. 1928 tiež videl vznik prvej Vyvážený fond - fond, ktorý investuje Wellington v oboch akcií a dlhopisov.

Pojem finančných prostriedkov na báze indexu bol daný Williamom Fous a John McQuown z Wells Fargo Bank v roku 1971. Na základe ich koncepcie, John Bogle uviedla na trh prvý maloobchodné index fondu v roku 1976. Hovorilo sa prvý index investičných fondov. To je teraz známe ako Vanguard 500 Index fond. Napadlo 100 miliárd dolárov v aktívach v novembri 2000 a stal sa najväčším svetovým fond.

Dnes podielové fondy majú za sebou dlhú cestu. Takmer jeden z dvoch domácností v USA investuje do podielových fondov. Popularita podielových fondov je tiež prudko stúpa v rozvíjajúcich sa ekonomikách, ako je India. Stali sa prioritné investície cesta pre mnoho investorov, ktorí ocenia jedinečnú kombináciu diverzifikácia, nízke náklady a jednoduchosť poskytnutých finančných prostriedkov.

Žiadne súvisiace príspevky.

Tagy: Fondy a história podielových fondov a investícií , investičné , podielového fondu História , Podielové fondy , Čistá hodnota aktív , akcií , Zásoby

Tento záznam bol zaslaný dňa Pondelok, Február 16th, 2009 v 12:22 am a je podaný v rámci podielových fondov . Môžete sledovať všetky reakcie na tento vstup pomocou RSS 2.0 kanálu.