Vzajemni skladi Zgodovina - Uvod

Vsak izmed nas nima strokovnega znanja ali časa za izgradnjo in upravljanje naložbenega portfelja. Obstaja odlična alternativa na voljo - vzajemni skladi.
Vzajemni sklad je naložba posrednik, s katerim lahko ljudje zbirajo denar in ga vlagajo v skladu z vnaprej določeno cilj.

Vzajemni sklad Zgodovina

Vsak vlagatelj v vzajemni sklad dobi delež bazena sorazmerno z začetno naložbo , ki ga omogoča. Kapital vzajemnega sklada je razdeljen na delnice ali enote, in vlagatelji dobili več enot sorazmerno z njihovim vložkom.

Naložbeni cilj vzajemnega sklada je vedno odločil vnaprej. Vzajemni skladi vlagajo v obveznice, delnice in instrumente denarnega trga, nepremičnine, blago ali druge naložbe ali tolikokrat, kombinacija naštetih.

Podrobnosti o teh skladov politike, cilje, dajatve, storitve, itd so na voljo v prospektu sklada in vsak investitor mora iti skozi prospekta pred vlaganjem v vzajemni sklad.

So odločitve o naložbah za bazen kapitala, ki ga opravi upravljavec sklada (ali direktorji). Upravljavec sklada odloči, kaj so vrednostni papirji, ki se kupuje in v kakšni količini.

Vrednost enote premoženja se spreminja s spremembo skupne vrednosti vseh naložb vzajemnega sklada.

Vrednost posamezne delnice ali enote vzajemnega sklada se imenuje NAV (čiste vrednosti sredstev).

Različni skladi imajo različne nevarnosti - nagrada profila. Vzajemni sklad, ki vlaga v delnice, je večje tveganje kot naložbe v vzajemni sklad, ki vlaga v državne obveznice. Vrednost zalog lahko šel dol kar pomeni izgubo za vlagatelja, vendar pa denar investirali v obveznice je varno (razen če vlada privzete. - Kar je redko) hkrati večje tveganje zalog predstavlja tudi priložnost za višje donose. Zaloge lahko gredo do katere koli omejitve, vendar se vrne iz državnih obveznic so omejene na obrestno mero, ki jo ponuja vlada.

Zgodovina vzajemni sklad s:

Prvi »združevanje denarja" za naložbe je bilo narejeno leta 1774. Po 1772-1773 finančne krize, nizozemski trgovec Adriaan van Ketwich povabil vlagatelje, da pridejo skupaj, da oblikujejo naložbeno zaupanje. Cilj sklada je bil nižjih tveganj, povezanih z vlaganjem z zagotavljanjem diverzifikacije za male vlagatelje. Sredstva investirali v različnih evropskih državah kot so Avstrija, Danska in Španija. Naložbe so bile predvsem v obveznice in pravičnost oblikovala majhen delež. Zaupanje je bilo ime Eendragt Maakt Magt, kar je pomenilo "Enotnost ustvarja trdnost".

Sklad je imela veliko funkcij, ki privlači vlagatelje:

- Ima vgrajen loteriji.
- Ni bilo zagotovljeno za 4% dividende, kar je nekoliko manj od povprečne stopnje prevladujejo v tistem času. Tako obrestni prihodki presegli zahtevane izplačil in razlika je bila pretvorjena v denarno rezervo.
- Denarna rezerva je bila uporabljena, da se upokojijo nekaj delnic vsako leto na 10-odstotno premijo in s tem preostale delnice zaslužili višje obresti. Tako denarnih rezerv hrani povečuje v daljšem časovnem obdobju - še hitrejši delež odkupa.
- Zaupanje je bilo, da se razpusti ob koncu 25 let, in kapital je bil, da se razdeli med ostale vlagatelje.

Vendar vojna z Anglijo pripeljala do številnih obveznice ne izpolnjujejo obveznosti. Zaradi zmanjšanja prihodkov naložb, je bil delež odkupa prekinila leta 1782, kasneje pa so se plačila obresti znižala preveč. Sklad ni več privlačna za vlagatelje in blede proč.

Po razvija v Evropi za nekaj let, je zamisel o vzajemnih skladov dosegla v ZDA je konec, če devetnajstega stoletja. V letu 1893 je bila ustanovljena prva zaprti sklad. Ime je dobil "Boston Personal Property Trust."

Alexander sklad v Philadelphii je bil prvi korak v smeri odprte sklade. Ustanovljena je bila leta 1907 in je imela nova vprašanja vsakih šest mesecev. Vlagatelji so se dovoli, da za odkup sredstev.

Prvi pravi odprti sklad je bil za vlagatelje, Massachusetts "Sklad iz Bostona. Ustanovljena leta 1924, je šel javno 1928. 1928 je prišlo tudi nastanek prvega uravnotežen sklad - Sklad Wellington, ki vlagajo v obeh delnicami in obveznicami.

Koncept temelji Indeks skladov je imel William Fouse in John McQuown v Wells Fargo Bank leta 1971. Na podlagi njihove zamisli, John Bogle je začel prvi indeksa drobnoprodajnih sklada leta 1976. Imenoval se je prvi indeks investicijski sklad. Zdaj je znan kot Vanguard 500 Index sklada. To čez 100 milijard dolarjev premoženja v novembru 2000 in postala največji svetovni sklad.

Danes vzajemni skladi so že dolgo pot. Skoraj eden od dveh gospodinjstev v ZDA vlaga v vzajemne sklade. Priljubljenost vzajemnih skladov tudi v hitro rastočih gospodarstev v razvoju, kot je Indija. Postali so najboljša naložba pot za mnoge vlagatelje, ki cenijo edinstveno kombinacijo diverzifikacije, nizkih stroškov in preprostosti, ki jih ti skladi.

Ni povezanih objav.

Tags: skladi , ki Zgodovina vzajemnih skladov , ki vlagajo , investicijski , vzajemni sklad Zgodovina , vzajemni skladi , Čista vrednost sredstev , delnice , Zaloge

Ta vnos je bil objavljen na ponedeljek, 16. februarja 2009, ob 12:22 uri in je vložena na podlagi vzajemnih skladih . Lahko sledenje vseh odzivov na to vstop skozi RSS 2.0 krme.